“两周拿护照、零个税、子女直读国际学校……”杭州滨江一栋写字楼里，销售小余把安提瓜投资入籍折页推到客户面前，语速飞快。过去十二个月，他经手的加勒比岛国护照已超过两百本，其中八成申请人来自浙江民营制造业。
“护照不是移民，是金融工具。”小余直言。当地一家纺织厂老板王总就是典型案例：去年原材料涨价，账上现金吃紧，他把原本用于扩厂的300万美元换成安提瓜国家发展基金捐款，换回全家四本护照，随后用外籍身份在香港开户，成功把应收账款做离岸保理，年化成本降到4%以下，比国内信用证融资便宜一半欧洲移民机构。
火爆背后，费用账本并不透明。记者拿到的三份不同中介报价单显示，同一主申请人政府捐赠款10万美元不变，但“律师审核”“背景调查”“加急通道”等杂费从2.8万到7.5万美元不等，且均由中介代收。“多出来的部分，就是渠道返点。”曾在杭州某出入境服务公司任财务副总的林倩透露，公司把溢价包装成“加急服务费”，再与安提瓜当地代理五五分成，一年仅此一项利润就超过1500万元人民币。
平凉 更隐蔽的是换汇路径。外汇管制下，浙江客户常用“分拆购汇+香港壳公司”组合：先在境内用人民币支付中介“咨询服务费”，再由中介委托深圳地下钱庄把等额美元打入安提瓜律师楼监管账户。林倩提供的内部流水显示，去年11月单月，公司通过三家深圳贸易公司转出资金合计4200万元，对应购汇记录却分散在57名个人年度额度里。“银行抽查只看表面材料，很难穿透宿州移民中介。”
平凉 风险也在积聚。今年3月，安提瓜移民局突然宣布提高背景调查标准，要求补充资金来源声明并追溯至两年前的完税记录。绍兴一位从事印染的赵姓客户因无法解释2019年大额分红个税，被直接拒签，前期已付的13万美元仅退回捐款本金，4.2万美元“加急费”打了水漂。业内人士提醒，随着FATCA与CRS信息交换升级，利用岛国护照隐匿资产的空间正在收窄，一旦补税罚款，节省的融资成本可能一次性回吐石家庄哪家移民中介好。
浙江省公安厅出入境管理局近期已启动打击非法中介专项行动，重点核查“承诺包过、虚假材料、分拆购汇”三类行为。温州一位经侦支队人士透露，目前掌握的线索中，超过30%的案件涉及加勒比投资入籍项目。“护照可以花钱买，但合规底线买不到。”
